Как сформировать инвестиционный портфель начинающим

Что такое инвестиционный портфель

Портфельное инвестирование построено на принципе диверсификации, то есть разделения своих вложений на части для контроля их риска при сохранении доходности. Таким образом, инвестиционный портфель – это совокупность инвестиционных проектов.

Портфель может включать в себя любое количество активов, однако важно понимать, что если их будет слишком мало, он не будет достаточно качественно ограничивать риски инвестора, а если слишком много – им будет очень сложно управлять, а качество анализа по каждому отдельному инструменту снизится из-за невозможности уделить этому достаточно времени.

Обычно портфель удерживается на протяжении продолжительного времени, при этом периодически корректируясь при изменении настроений и конъюнктуры рынка: некоторые инструменты добавляются в него, другие, напротив, исключаются, выполнив возложенную на себя функцию.

Золото

h2<dp>5,0,0,0,0—>

Золото, равно как и облигации, является защитным инструментом. Золото растет, когда дешевеет нефть и доллар (подробнее о золоте). Золото не надо покупать в слитках или в виде драгоценных украшений. На сегодняшний день существуют современные инструменты инвестирования в него. Можно воспользоваться как обезличенным металлическим счетом, так и тем же ПИФом. Мы рассмотрели наиболее актуальные направления для составления инвестиционного портфеля. Итоговый портфель для инвестирования, к примеру, 1 млн. рублей может выглядеть следующим образом:

p, blockquote<dp>8,0,0,0,0—>

  1. ЗПИФН «Сбербанк – Жилая недвижимость», 300 тыс. руб. (30%).
  2. ОПИФ акций «Сбербанк – Добрыня Никитич», 300  тыс. руб. (30%).
  3. ОПИФ облигаций «ВТБ —  Фонд Еврооблигаций», 200 тыс. руб. (20%).
  4. 5 ПАММ-счетов, 100 тыс. руб. (10%).
  5. Золото, ОМС Сбербанка, 100 тыс. руб. (10%).

Использование Сбербанка и ВТБ в данном случае – не реклама и не панацея, а просто пример составления портфеля. Каждый волен и должен сам выбирать управляющие компании и брокеров.

p, blockquote<dp>9,0,0,0,0—>

Понятно, что ситуация на рынках не может оставаться постоянной. Поэтому свой портфель необходимо корректировать, то есть проводить так называемую ребалансировку.

p, blockquote<dp>10,0,0,1,0—> </dp></dp></dp></dp>

С чего начинать создание инвестиционного портфеля

Суть инвестиционного портфеля – диверсификация рисков (распределение). Если вы подобрали для себя несколько вариантов инвестиций, то распределять капитал желательно пропорционально.

Пример:

У вас 7 проектов в портфеле, в один из них вы вложили 70% суммы от общего портфеля. И вот именно этот проект, которому вы доверяли больше всего, принес убыток. Остальные 6 проектов (30%) не смогут быстро восстановить начальный баланс портфеля.

создать-инвестиционный-портфель.jpgИсключение в пропорциональности вложениям составляют лишь высокодоходные и высоко рискованные проекты, в которые действительно лучше вложить меньшую сумму. Такие инвестиции позволяют принести большую прибыль, но в случае потери вы быстро восстановитесь, так как ваш вклад будет незначительным относительно всего портфеля.

Сам же портфель может содержать инвестиции различного характера – доверительное управление, недвижимость, металлы, предметы искусства и так далее. В идеале, ваш портфель должен иметь максимальную диверсификацию, но исходя из векового опыта известных мировых инвесторов, лучше сосредоточиться только на тех инвестициях, в которых вы разбираетесь и имеете возможность самостоятельно контролировать.

Как создавать свой инвестиционный портфель

Если инвестор является новичком на рынке, ему стоит на первых порах создать себе небольшой портфель с 3-5 инструментами, которые являются для него наиболее понятными, и поработать с ним какое-то время, оттачивая свои навыки анализа и торговую дисциплину.

При этом не стоит пытаться сразу использовать агрессивные стратегии и покупать нестабильные активы, поскольку недостаток опыта может повлечь серьёзные потери при работе с ними.

По мере того, как инвестор учится грамотно вносить коррективы в свой портфель в соответствии с изменяющимися условиями рынка, он может расширять его объём и количество инструментов в нём, постепенно добавляя новые активы и обучаясь успешной работе с ними.

Необходимо грамотно оценивать риски и в зависимости от этого диверсифицировать портфель.

  • Если на рынке акций появляются признаки надвигающегося кризиса, стоит обратить внимание на другие активы, которые смогут компенсировать убыток в случае неблагоприятного развития событий.
  • Также не стоит вкладывать все средства в бумаги предприятий одной отрасли – они могут значительно коррелировать друг с другом, что в случае обвала повлечёт за собой серьёзные убытки.

Для снижения рисков рекомендуется формировать свой портфель из активов, между которыми вообще отсутствует корреляция, то есть их котировки не могут влиять друг на друга. В этом случае инвестиции будут защищены даже от серьёзных отраслевых кризисов или оттока средств из определённых секций рынка.

Я уже много лет работаю с брокером Just2Trade, где можно собрать внушительный портфель акций:

kuda-vlozhit-nebolshie-dengi.png

Но не стоит бросаться в крайности и искусственно раздувать свой портфель.

Никто не способен качественно анализировать сотню различных финансовых инструментов из разных секций рынка и при этом вовремя замечать нежелательные изменения.

На качественный анализ уходит много времени, из-за чего невозможно одновременно мониторить поведение большого количества активов. При этом своевременная работа с портфелем и грамотный анализ являются одной из основ успешного инвестирования.

Обратите внимание, что: Одним из популярных способов инвестиций по интернету является доверительное управление в ПАММ-счета. Они отличаются тем, что вы можете контролировать свои инвестиции постоянно.

О понятии

Инвестиций без риска не бывает. Даже обычный банковский депозит – не такой уж и надежный инструмент, каким его описывают финансовые учреждения.

Инвестиционный портфель – как раз и призван, если не устранять риски полностью, то максимально их минимизировать.

Поговорка «не класть яйца в одну корзину» ярко описывает суть инвестиционного портфеля. Собирая его, Вы не вкладываете все деньги в один инструмент, а делите капитал на части и распределяете их по различным направлениям.

Чем больше задействовано объектов инвестирования, тем ниже риск полного разорения и выше шансы получать регулярный стабильный доход.Таким образом, инвестиционный портфель – это совокупность всех инструментов, которые использует инвестор. Его составление традиционно выражается в поиске равновесия между доходностью и рисками.

В портфель могут входить:

  • Акции;
  • Облигации;
  • Банковские депозиты;
  • Валюта;
  • Опционы;
  • Криптовалюта;
  • Драгоценные металлы и т.д.

Акции

h2<dp>2,0,0,0,0—>

Купить акции можно конечно и самому (подробнее – «Как купить акции частному лицу»), но лучше воспользоваться ПИФ-ом – ведь мы сторонники максимально простых и удобных решений. ПИФ акций может включать в себя как «голубые фишки», так и компании по отраслям – главное чтобы самих компаний было побольше. Особенность рынка акций такова, что он большую часть времени растет, поэтому если исключить периоды глобальных кризисов, то получение дохода за счет акций – достаточно легкий и надежный способ.

p, blockquote<dp>5,0,0,0,0—> </dp></dp>

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
Добавить комментарий